Un préstamo de criptomonedas puede ser liquidado, y rápido. Un día, tienes una garantía cómodamente por encima del nivel requerido, al siguiente el valor de esas tenencias cae, y la plataforma líquida automáticamente los préstamos para proteger su exposición. 

Una vez que esto sucede, se pierden activos valiosos. Por eso es importante evitar que un préstamo de criptomonedas se acerque demasiado a su tasa de garantía mínima.

La liquidación, en general, es un concepto común en el espacio de las criptomonedas. Puede ser especialmente aterrador cuando ocurre sin una acción directa del titular. 

Por ejemplo, el 10 de octubre, más de $19 mil millones en criptomonedas fueron liquidados abruptamente del mercado, y muchos traders sufrieron como resultado.

Afortunadamente, la liquidación abordada en este artículo se centra específicamente en los préstamos de criptomonedas. Discutiremos varias vías de liquidación de préstamos de criptomonedas, cómo evitar ser liquidado y los mejores consejos para gestionar tus préstamos de criptomonedas.

Cómo puede ser Liquidado un préstamo de criptomonedas

Obtener un préstamo de criptomonedas puede ser fácil. Sin embargo, el riesgo real reside en la incapacidad de gestionar los préstamos, lo que puede llevar a la liquidación forzosa de una garantía valiosa. Al prometer activos como BTC, ETH, etc., es importante considerar la volatilidad del mercado y el potencial de que el valor inicial de la garantía disminuya.

Razones por las que se liquidan los préstamos de criptomonedas:

Volatilidad del mercado:

Las criptomonedas son conocidas por sus oscilaciones de precios. Una caída repentina en el valor de una garantía puede desencadenar una liquidación si el préstamo de criptomonedas ya no cumple con la tasa requerida. Por otro lado, si el valor de la garantía aumenta, el Ratio Préstamo-Valor (LTV, por sus siglas en inglés) disminuirá, haciendo que las posiciones de préstamo sean mucho más seguras.

• Cómo funciona:

Si se utilizan 2 BTC como garantía, cuando Bitcoin está valorado en $100.000 por moneda, y el precio cae repentinamente a $50.000, el valor de la garantía disminuye en un 50%. Esto significa que la plataforma puede vender o liquidar automáticamente parte o la totalidad del BTC para cubrir el préstamo de criptomonedas inicial.

Altos Ratios Préstamo-Valor (LTV):

El LTV es el ratio entre el monto del préstamo de criptomonedas y el valor de la garantía. Pedir prestado cerca del LTV máximo permitido puede ser arriesgado porque incluso las fluctuaciones menores de precios pueden desencadenar liquidaciones de préstamos de criptomonedas. Por ejemplo, si una plataforma permite un LTV del 80% y se pide prestado el 80% completo, una disminución del 5-10% en los precios de las criptomonedas podría desencadenar instantáneamente una liquidación del préstamo.

Llamadas de margen y reglas de la plataforma:

La mayoría de las plataformas de préstamos de criptomonedas tienen mecanismos automatizados de llamadas de margen. Si el valor de la garantía de un préstamo cae demasiado, la compañía prestamista puede emitir una llamada de margen, requiriendo al prestatario que deposite fondos adicionales. La falta de respuesta inmediata a menudo resulta en la liquidación automática. Generalmente, algunas plataformas permiten una ventana de 24-48 horas para recargar la garantía. Sin embargo, si el plazo pasa sin acción, la posición se vende para pagar el préstamo de criptomonedas.

Falta de atención:

Experimentados o no, todos los traders pueden ser víctimas de la negligencia. Ignorar notificaciones y correos electrónicos, no monitorear el mercado o incluso olvidar un préstamo de criptomonedas abierto puede llevar a la liquidación. El mercado de criptomonedas se mueve rápido, y una posición que parecía segura el día anterior podría ser liquidada al siguiente si se deja sin revisar.

Formas inteligentes de evitar la liquidación de préstamos de criptomonedas

Gestionar cuidadosamente los préstamos de criptomonedas puede ayudar a prevenir pérdidas inesperadas. Las siguientes estrategias de cobertura ayudan a reducir el riesgo de liquidación:

Mantener un ratio de garantía saludable:

Mantener el préstamo por debajo del LTV máximo permitido proporciona un amortiguador crucial contra las oscilaciones inesperadas del mercado. Esto asegura que las caídas repentinas en el valor de la garantía no desencadenen inmediatamente una liquidación.

Considerar activos de menor volatilidad como garantía:

En lugar de depender de tokens altamente volátiles que son más propensos a las fluctuaciones de precios, los prestatarios pueden reducir la posibilidad de picos repentinos de LTV y una posible liquidación del préstamo utilizando activos con movimientos de precios mucho más estables como Bitcoin.

Establecer alertas y notificaciones:

Muchas plataformas de préstamos de criptomonedas permiten notificaciones cuando la garantía se acerca a mínimos críticos. Configurar alertas también permite tomar medidas rápidamente antes de que ocurra una liquidación automática.

Elegir plataformas de préstamo confiables:

Pedir prestado en plataformas de buena reputación como ViaBTC, con reglas claras y procesos de préstamo transparentes, hace que obtener préstamos de criptomonedas sea mucho más fácil. Gestionar estos préstamos utilizando las estrategias avanzadas de la compañía también ayuda a reducir las sorpresas durante condiciones de mercado volátiles.

Monitorear cuidadosamente las tendencias del mercado:

Observar de cerca los principales movimientos del mercado y las tendencias emergentes ayuda a anticipar los riesgos de los préstamos de criptomonedas. También es importante monitorear noticias y actualizaciones que podrían impactar el mercado de criptomonedas y causar que el valor de la garantía disminuya.

Tener fondos de emergencia listos:

Mantener una reserva de emergencia de activos digitales adicionales o stablecoins puede ser un salvavidas cuando un préstamo de criptomonedas se acerca a la liquidación. Tener estos fondos extra fácilmente disponibles permite a los prestatarios recargar rápidamente la garantía y responder a las llamadas de margen, incluso durante períodos de rápidas oscilaciones de precios.

Recargar la garantía regularmente:

Excluyendo los fondos de emergencia, añadir más activos cuando la garantía disminuye ayuda a mantener una posición de préstamo segura. Incluso si el valor de la garantía aumenta significativamente, recargar asegura que el ratio LTV se mantenga bien dentro de los límites de la plataforma, proporcionando seguridad adicional contra caídas repentinas.

Cómo ViaBTC te ayuda a tomar el control de los préstamos de criptomonedas

ViaBTC tiene una función de Préstamo con Garantía que permite a los poseedores de tokens pedir prestado y gestionar sus préstamos de criptomonedas sin problemas. Está diseñada tanto para mineros como para inversores en criptomonedas, permitiéndoles obtener liquidez instantánea sin vender sus valiosos activos. La plataforma ofrece algunas de las mejores herramientas y funciones, dando a los prestatarios un mayor control sobre sus préstamos y ayudándoles a evitar liquidaciones forzosas o automáticas.

Aquí hay algunas de ellas:

• Liquidaciones automatizadas: ViaBTC rastrea los ratios LTV de los usuarios y proporciona alertas para ayudarles a gestionar sus préstamos de criptomonedas y reducir el riesgo de liquidación.
• Consejos de gestión de préstamos de criptomonedas: Durante períodos de volatilidad, se recomienda a los prestatarios que pignoren más garantía para mantener el LTV dentro de niveles seguros.
• Alertas de advertencia: Cuando el LTV iguala o excede los niveles de LTV de llamada de margen, se solicitará automáticamente a los prestatarios que añadan garantía y se les notificará de los riesgos a través de correos electrónicos, mensajes dentro de la aplicación y notificaciones push de la aplicación.
• Flexibilidad de pago del préstamo: Los usuarios y mineros de criptomonedas pueden pedir prestado y pagar en cualquier momento.
• Mínimo y máximo de préstamo: El préstamo mínimo por transacción es de 50 USDT. No hay un máximo fijo; el monto depende de los activos pignorados.
• Cálculo de intereses: El interés se calcula diariamente utilizando interés simple. Interés Diario = Principal Pendiente x APR / 365.
• Monedas admitidas: ViaBTC actualmente admite una amplia gama de activos, incluidos BTC, BCH, LTC y DOGE.

Conclusión:

Las liquidaciones de préstamos de criptomonedas pueden ser estresantes y costosas, especialmente cuando los prestatarios no están preparados y no son conscientes de los riesgos. Activos valiosos mantenidos en posiciones a largo plazo pueden ser liquidados abruptamente y perdidos si las condiciones del préstamo no se rastrean y abordan cuidadosamente a tiempo. 

Mantenerse informado, monitorear regularmente las posiciones y gestionar los préstamos de criptomonedas con ViaBTC puede ayudar a los poseedores de tokens a evitar riesgos de liquidación y minimizar posibles pérdidas.

Descargo de responsabilidad

Las opiniones e ideas expresadas en este artículo son solo para fines informativos. El artículo no constituye asesoramiento financiero, comercial o de inversión. No es un respaldo de ningún producto o servicio discutido. Siempre realiza una investigación personal y consulta a profesionales calificados antes de tomar decisiones financieras.